В избранное
Россияне могут обменять валюту без паспорта на сумму до 40 тысяч рублей, но при возникновении спорной ситуации им важно сохранить документы об операции.
Главный аналитик Инго Банка Петр Арронет объяснил Bankiros.ru, как работает обмен без идентификации и что делать, если кассир выдал подделку.
Сколько валюты можно обменять без паспорта
По закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк вправе обменять валюту без идентификации клиента на сумму до 40 тысяч рублей. Это касается рублей и эквивалента в других валютах.
Что происходит при обмене валюты на сумму больше 40 тысяч рублей
Лимит в 40 тысяч рублей касается операций, при которых банк может не проводить идентификацию клиента. Если сумма обмена выше, банк вправе запросить документы, чтобы установить личность клиента.
Это не значит, что обмен валюты запрещен. Но покупателю может понадобиться паспорт или другой документ, который предусмотрен правилами банка.
При этом попытка разделить крупную сумму на несколько маленьких операций не гарантирует, что идентификация не потребуется.
Если операции покажутся связанными между собой или вызовут вопросы у банка, сотрудник может запросить дополнительную информацию.
«При попытке разбить сумму на несколько операций по 40 тысяч рублей в одном месте сотрудник банка может отследить цепочку и потребовать паспорт», – предупредил эксперт.
Что делать, если получили поддельную купюру
Если при обмене без паспорта вы получили фальшивую купюру, можно начать разбирательство или обратиться в правоохранительные органы.
Чек или кассовый ордер подтверждают факт операции обмена и могут понадобиться при разбирательстве. Его нужно сохранить. Если сомневаетесь в подлинности купюр, Банк России советует обратиться в банк для проверки. Если уверены, что перед вами подделка, обращайтесь в полицию.
Могут ли изменить лимит обмена без паспорта
По мнению Петра Арронета, вероятность изменения лимита в ближайшее время невысокая.
При этом правила валютного контроля могут меняться в зависимости от решений регуляторов.
Что это значит для россиян: